في هذا المقال سنناش هذا الموضوع بتفاصيله، أرجو أن تستفيد من القراءة، هيّا بنا.
لماذا البيتكوين خياراً جذاباً لغاسلي الأموال؟
يعد البيتكوين خياراً جذاباً لعمليات غسيل الأموال، ذلك لأنها يوفّر واحدةً (مع بقيّة العملات الرقميّة المشفرة) من أسهل الطرق لغسل الأموال. وتوفر العملات الرقميّة المشفّرة درجة من إخفاء الهوية لأن العناوين العامة المستخدمة في هذه المعاملات غير مسجلة باسم المستخدم الفردي، ولكن يتمّ تسجيل جميع المعاملات علناً على البلوكشين مع مجهوليّة هويّة الشخص الذي قام بتلك المعاملة، ما يجعل ربط معاملات البيتكوين بشخص أو كيان واحد أمراً صعباً، ولكن ليس مستحيلاً.
كيف يغسل المجرمون الأموال بعملة البيتكوين؟
يستخدم المجرمون عدّة طرق للتهرب من الاكتشاف عند استخدام البيتكوين لغسل الأموال بهدف جعل من المستحيل تقريباً تحديد مصدر ووجهة المعاملات غير القانونية.
بمجرد قيامهم بغسل الأموال، يمكنهم صرف النقود دون القلق بشأن الإمساك بهم. وفيما يلي بعض الطرق الأكثر شيوعاً التي يستخدم بها المجرمون البيتكوين لغسيل الأموال.
1. خلاطات البيتكوين - Bitcoin Mixer
تؤدي عملية خلط الأصول الرقمية المختلفة إلى زيادة درجة إخفاء الهوية، لذلك غالباً ما يستخدمها المجرمون لتغطية آثارهم قبل تحويل الأموال إلى شركات مشروعة أو منصَّات كبرى.
2. بورصات العملات الرقميّة
العديد من بورصات العملات الرقميّة المشفّرة نفَّذت مكافحة غسيل الأموال، ولكن العديد منها غير منظمة ولا تقوم بإجراء فحوصات شاملة للهوية. عندما يتم استبدال نوع واحد من العملات المشفرة بآخر بشكل متكرر في بورصة غير منظمة، فيمكن للمجرم تنظيف العملة ببطء ونقلها بأمان إلى محفظة عملة خارجية دون استخدام خدمة الخلط.
3. مواقع القمار والألعاب
غالباً ما تقبل منصات المقامرة والألعاب الدفع بعملة البيتكوين أو غيرها من العملات الرقميّة المشفّرة، مما يجعلها وجهة مفضّلة بين غاسلي الأموال بالعملات الرقميّة المشفّرة.
يستخدم غاسلي الأموال العملات الرقميّة المشفّرة لشراء ائتمان أو منتجات افتراضية أو عملة داخل لعبة على هذه المنصات، ومن ثم يعودون لاستخراج الأموال بعد القيام ببعض المعاملات على الموقع الإلكتروني. وبمجرد أن يدفع الموقع الأموال في حسابهم، فإنه يعطيه الغطاء القانوني ويبيّض أمواله تماماً.
4. الـ OTC
الـ OTC سوق لا مركزي خارج البورصة يتداول فيه المشاركون في سوق الأسهم أو السلع أو العملات أو غيرها من الأدوات مباشرة بين طرفين وبدون بورصة أو وسيط مركزي.
عندما يستخدم المجرمون OTC، يمكنهم تداول كميات كبيرة من العملات دون الكشف عن هويتهم مع شركات OTC التي تسهِّل الصفقات المباشرة بين طرفين خارج البورصة.
هذه الصفقات آمنة وسريعة، ويتقاضى الوسطاء خارج البورصة عمولة لإيجاد الأطراف المقابلة للصفقة، لكنهم لا يشاركون في المفاوضات. وبمجرد اتفاق الأطراف على الشروط، يتم نقل الأصول من خلال وسيط OTC.
5. خدمات إخفاء الهوية
يتم تسجيل المعاملات في البيتكوين والعملات الأخرى على البلوكشين، وهذا يعني إمكانيّة تتبعها إلى المصدر الأصلي. لهذا السبب يستخدم مجرمو الإنترنت خدمات إخفاء الهوية لإخفاء مصدر أموالهم، وتعطيل الروابط بين المعاملات.
غالبًا ما يستشهد الأشخاص بالحاجة إلى الحفاظ على الخصوصيّة الشخصيّة كسبب لاستخدام خدمة إخفاء الهوية، ويستفيد المجرمون من إخفاء الهوية الذي توفره هذه الخدمات. مثلاً المشاركة في عرض العملة الأولي باستخدام عملة واحدة لشراء نوع مختلف من العملات (شراء الإيثريوم عبر البيتكوين) إحدى الطرق لإخفاء أصل العملة الرقمية باستخدام بورصة رئيسية.
أو ببساطة تحويل عملاتك إلى XMR، وإعادة توجيهها إلى محفظة XMR جديدة، ثم تحويلها مرة أخرى إلى محفظة بيتكوين جديدة. هنا يضيع أصل العملات الرئيسي.
6. المشاريع
عندما يتم غسيل عملة البيتكوين أو أي عملة مشفَّرة أخرى بنجاح، فقد وصلت إلى مرحلة التكامل حيث يصعب ربطها بالنشاط الإجرامي. وفي حين أن الأموال لم تعد مرتبطة بشكل مباشر بجريمة ما، لا يزال غاسلي الأموال بحاجة إلى طريقة لشرح كيفية حصولهم عليها.
ولإضفاء الشرعية على العملة المشفرة المغسولة، ينشئ المجرمون شركة عبر الإنترنت تقبل عملات البيتكوين كوسيلة دفع لتبرير مصدر الدخل. يمكنهم تحويل عملة البيتكوين المغسولة إلى أموال نظيفة وقانونية من خلال القيام بذلك.
وهناك طريقة أخرى لإضفاء الشرعية على الدخل غير المشروع وهي الزعم أنه جاء من مشروع تجاري مربح أو من تضاعف أحد الأصول. فنظراً لأن العملات الرقمية شديدة التقلب، ترتفع وتنخفض قيمتها في غضون دقائق، فمن الصعب دحض هذا الادعاء.
ما مقدار الأموال المغسولة عبر العملات الرقميّة المشفّرة؟
الزيادة الكبيرة في النشاط الإجرامي المتعلق بالعملات الرقميّة المشفّرة ليست مفاجئة نظراً لتوسّع نشاط التشفير المشروع وغير المشروع خلال العام الماضي. وشكَّلت تطبيقات التمويل اللامركزية حوالي 17% من عمليات غسيل الأموال في عام 2021، كما شهدت عمليات الخلاطات والتبادلات عالية المخاطر وتجمعات التعدين زيادات كبيرة.
وهنا نأتي إلى السؤال المهم:
هل يمكن إيقاف عمليات غسيل الأموال عبر البيتكوين؟
لا يعد غسل الأموال باستخدام البيتكوين علماً مثالياً، بل هناك مجال كبير للخطأ، والذي أدَّى إلى العديد من الملاحقات الجنائية البارزة.
يقوم المجرمون بغسل الأموال لمنع السلطات من تعقب مصدر الأموال غير المشروعة. ولكن، إذا ارتكبوا خطأً واحداً، فإنه كفيل بهدم مخططهم بالكامل.
مع استمرار تطور التكنولوجيا، سيبتكر المجرمون طرقاً ذكيّة للتستر على الحركة غير القانونية للأموال وهم يحاولون البقاء متقدمين بخطوة أو أكثر على جهات إنفاذ القانون.